مراجعة XTB

مراجعة XTB

تعتبر شركة XTB واحدة من الشركات البارزة في مجال تداول العملات الأجنبية، إذ تتمتع بسمعة طيبة وتطبق معايير عالية لتنظيم عمليات التداول، حصلت الشركة على العديد من الجوائز التي تبرز ريادتها في هذا المجال، ما يجعلها واحدة من الخيارات المفضلة للمتداولين الذين يبحثون عن ظروف مثالية لتنفيذ صفقاتهم، في هذا المقال، نقدم لك مراجعة مفصلة عن شركة XTB لمساعدتك في تحديد ما إذا كانت الخيار المناسب لك في مجال التداول.

من هي شركة XTB؟

تعد شركة XTB واحدة من الشركات الرائدة في سوق الفوركس، حيث تأسست في عام 2002، مما يمنحها خبرة واسعة في هذا المجال، لقد أثبتت الشركة جدارتها بكونها وسيطًا موثوقًا للتداول في الفوركس والعقود مقابل الفروقات، حيث تقدم أكثر من 2000 أصل مالي من ست فئات مختلفة، مما يتيح للمتداولين فرصًا واسعة للاستثمار.

تلتزم شركة XTB بتوفير بيئة تداول متكاملة، بما في ذلك المواد التعليمية المتميزة والأدوات الفعالة التي تساعد المتداولين على اتخاذ قرارات مدروسة، كما توفر الشركة منصة تداول فريدة من نوعها حازت على العديد من الجوائز، حيث تتميز بواجهة سهلة الاستخدام وسرعة تنفيذ عالية، ما يجعلها منافسًا قويًا لمنصة MT4.

تاريخ الشركة طويل، حيث كانت في البداية تُسمى “X TRADE” في بولندا عام 2002، وكانت أول شركة وساطة في البلاد تقدم رافعة مالية، ثم تحولت إلى “X TRADE BROKERS” في عام 2004، وأخيرًا استقرت على الاسم الحالي “XTB” في عام 2009، وفي عام 2016، طرحت الشركة أسهمها في الاكتتاب العام وتم إدراجها في بورصة وارسو للأوراق المالية، حيث بلغت قيمتها السوقية 546 مليون دولار بحلول عام 2020، وهي الآن تخدم أكثر من 200 ألف عميل.

التنظيم والتراخيص

تتمتع شركة XTB بمستوى عالٍ من التنظيم بفضل إشراف العديد من الهيئات التنظيمية العالمية، بما في ذلك هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA)، كما أن الشركة تتمتع بسجل حافل من الإنجازات، حيث تعتمد في عملها على مبدأ الشفافية والوضوح، وبفضل هذه الخبرة الطويلة، إضافة إلى طرحها في البورصة العالمية، اكتسبت XTB سمعة قوية في مجال التداول.

التراخيص العالمية لشركة XTB

تتمتع XTB بتراخيص مرموقة تمنحها مصداقية كبيرة في سوق التداول، من بين هذه التراخيص:

• ترخيص من لجنة الخدمات المالية الدولية (IFSC) في بليز.
• ترخيص من هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA).
• ترخيص من هيئة الرقابة المالية البولندية.
• ترخيص من هيئة أسواق المال التركية (CMB).
• ترخيص من هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية (CySEC).

منصة X-Station

تعد منصة X-Station هي المنصة الرئيسية لشركة XTB، وتتميز بواجهة مستخدم سهلة وسريعة في تنفيذ الأوامر، مما يضمن للمتداولين قدرة على تنفيذ صفقاتهم بسلاسة وسرعة، تحتوي المنصة على مجموعة متنوعة من أدوات التحليل الفني والأساسي، فضلاً عن أدوات الرسم البياني وأخبار السوق العاجلة، مما يساعد المتداولين على رسم استراتيجيات تداول مبتكرة ومتوافقة مع تحركات السوق، كما يمكن استخدام المنصة على أجهزة الكمبيوتر أو الهواتف المحمولة عبر التطبيقات أو من خلال متصفح الإنترنت.

الأصول المتاحة للتداول

على الرغم من أن شركة XTB توفر أكثر من 2000 أصل مالي، فإنها تقدم فرصًا لتداول 70 زوجًا من العملات، وهو ما يعد عددًا معتدلًا من أزواج الفوركس، كما توفر الشركة 5 عملات رقمية للتداول و27 سلعة، مما يساعد المتداولين على تنويع استثماراتهم، كما تتيح الشركة فرصًا للتداول على 1848 عقدًا من العقود مقابل الفروقات و153 صندوق استثمار متداول في البورصة.

• أزواج العملات: توفر شركة XTB تداول ما يصل إلى 70 زوجًا من العملات الأجنبية، وعلى الرغم من أن هذا العدد قد يبدو محدودًا مقارنة ببعض الشركات الأخرى، إلا أن هذا العدد يعد كافيًا للعديد من المتداولين الذين يبحثون عن فرص تداول مربحة في سوق الفوركس.
  الأسهم: يمكن للمتداولين الوصول إلى مجموعة واسعة من الأسهم، حيث تقدم XTB أكثر من 2340 سهمًا من مختلف الأسواق العالمية، يمكن للمتداولين الاستفادة من تحركات السوق في هذه الأسهم على مدار الساعة.
• العملات الرقمية: تتيح شركة XTB تداول 5 عملات رقمية رئيسية، مما يمنح المتداولين فرصة للاستفادة من نمو هذا السوق الواعد، تشمل هذه العملات الرقمية مجموعة من الخيارات المشهورة مثل البيتكوين والإيثيريوم.
  المؤشرات: توفر XTB إمكانية تداول 34 مؤشرًا، مما يتيح للمتداولين فرصة متابعة وتحليل أداء أسواق الأسهم في العديد من الدول الكبرى والمناطق الاقتصادية.
  السلع: تقدم الشركة تداولًا على 27 سلعة، بما في ذلك السلع الأساسية مثل الذهب، النفط، والفضة، تعد هذه الأداة المالية مثالية للمتداولين الذين يرغبون في تنويع محفظتهم الاستثمارية بالسلع.
  صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs): توفر شركة XTB أكثر من 449 صندوق استثمار متداول، مما يسمح للمتداولين بالاستثمار في مجموعة متنوعة من القطاعات والأسواق باستخدام أدوات مرنة وسهلة التداول.

أنواع الحسابات في XTB

توفر شركة XTB مجموعة متنوعة من الحسابات التي تناسب احتياجات جميع المتداولين إليك أبرز أنواع الحسابات المتاحة نعرضها لك عبر موقع ضمان:

الحساب العادي

يتيح الحساب العادي للمتداولين إجراء عمليات تداول الفوركس بدون دفع أي عمولات إضافية، كما يتيح أيضًا تداول عقود الفروقات وصناديق الاستثمار مع عمولة على الأسهم تصل إلى 0.8% لكل لوت، يتم تداول الأوامر باستخدام رافعة مالية تصل إلى 1:500، وتبدأ فروق الأسعار من 0.5 نقطة، يتميز هذا الحساب بتوفير حماية قوية للمتداولين، حيث يتم فصل أموال العملاء عن أموال الشركة، ما يضمن الحفاظ على أموال العملاء في حالة حدوث أي مشاكل قانونية أو مالية للشركة.

الحساب التجريبي

يعتبر الحساب التجريبي من أهم الأدوات التي توفرها شركة XTB للمتداولين، سواء للمبتدئين أو المحترفين، يمكن للمتداولين من خلال هذا الحساب تجربة التداول دون المخاطرة بأي رأس مال حقيقي، كما يمكن للمحترفين اختبار استراتيجياتهم واكتشاف استراتيجيات جديدة في بيئة محاكاة للسوق الحقيقي، يتم الوصول إلى الحساب التجريبي عبر منصة X-Station التي توفر للمستخدم تجربة تداول شاملة ومتنوعة.

الحساب الإسلامي

يعد الحساب الإسلامي أحد الخيارات الفريدة التي تقدمها شركة XTB للمتداولين الذين يرغبون في التداول وفقًا للمبادئ الإسلامية، يتيح الحساب تداول العملات الأجنبية، عقود الفروقات، وصناديق الاستثمار مع الالتزام بالضوابط الشرعية التي تمنع وجود أي فوائد ربوية، يتمتع الحساب برافعة مالية تصل إلى 1:500، وفروق أسعار تبدأ من 0.7 نقطة، كما يتطلب دفع عمولة قدرها 10 دولارات لكل عقد تداول، وهو ما يجعله مناسبًا للمتداولين الذين يتبعون الشريعة الإسلامية.

الرافعة المالية في شركة XTB

تقدم شركة XTB رافعة مالية تصل إلى 1:500 كحد أقصى، وتتوفر هذه الرافعة لجميع أنواع الحسابات، بما في ذلك الحساب العادي والحساب الإسلامي.

يتم إغلاق المراكز الأكثر خسارة تلقائيًا عندما يصل مستوى الهامش إلى 50%، يتم حساب هذا المستوى من خلال قسمة حقوق الملكية على الهامش المطلوب، ثم ضرب النتيجة في 100، باستخدام منصة X-Station، يمكنك متابعة مستوى الهامش في الشريط الموجود أسفل الشاشة على اليمين، هذه الميزة تمنع حدوث توازن سلبي في حال تحركات السوق غير المتوقعة، تنصح الشركة عملائها بالحفاظ على مستوى هامش فوق 50%، إما من خلال إضافة أموال إضافية أو إغلاق بعض المراكز لتجنب المخاطر.

طرق الإيداع والسحب في شركة XTB

توفر شركة XTB عدة طرق للإيداع والسحب، بما في ذلك بطاقات الائتمان والخصم، المحافظ الإلكترونية، التحويلات البنكية، بالإضافة إلى خدمات الدفع الإلكترونية مثل PaySafe وSkrill وNeteller وSafetyPay.

من المهم أن تعرف أنه لا توجد رسوم على الإيداع باستخدام التحويلات البنكية أو بطاقات الائتمان/الخصم، ولكن، عند الإيداع من خلال المحافظ الإلكترونية، تطبق رسوم بنسبة 2% من المبلغ المُودع، كما تفرض الشركة رسومًا على عمليات السحب عبر مقدمي الدفع أو من حساب XTB.

تُنفذ طلبات السحب خلال 24 ساعة، ويمكنك اختيار العملة الأساسية لحسابك (اليورو، الدولار الأمريكي، أو الجنيه الاسترليني)، إذا كان المبلغ المسحوب يزيد عن 100 دولار، فلن تُفرض أي رسوم إضافية على السحب، ومن الجدير بالذكر أن الطريقة الوحيدة للسحب هي عبر التحويل المصرفي.

خدمة العملاء في شركة XTB

تقدم شركة XTB دعمًا متاحًا من يوم الأحد الساعة 10 مساءً حتى يوم الجمعة الساعة 10 مساءً، يمكنك التواصل مع فريق الدعم عبر الدردشة الحية، الهاتف المحمول، أو البريد الإلكتروني، كما تقدم الشركة مديرين حسابات مخصصين لمساعدة المتداولين في إدارة حساباتهم وحل أي مشاكل قد تواجههم.

العمولات والرسوم في شركة XTB

تختلف العمولات والرسوم في شركة XTB حسب نوع الحساب والخدمات التي يتم استخدامها، فيما يلي بعض التفاصيل حول العمولات والرسوم:

• تداول الأسهم وصناديق الاستثمار: تقدم الشركة تداولًا للأسهم وصناديق الاستثمار بتكلفة أعلى من بعض الوسطاء الآخرين.
• هامش الربح: يبدأ من 0.1 نقطة كحد أدنى.
• السبريد: يبدأ من 0.5 نقطة.
• العمولة على الأسهم وصناديق الاستثمار: 0.08% كحد أدنى 8 دولارات على عقود الفروقات في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة.
• العمولات على الحسابات الخاملة: إذا مر عام دون استخدام الحساب، تفرض الشركة رسومًا شهرية قدرها 10 يورو.
• الرسوم على الإيداع والسحب: تطبق الشركة رسوم إيداع بنسبة 2% على المحافظ الإلكترونية، ورسوم سحب بقيمة 30 دولارًا على الحسابات التي تقل عن 50 دولارًا.

الجوانب التعليمية والتدريب في شركة XTB

تولي شركة XTB اهتمامًا كبيرًا بتعليم المتداولين وتحسين مهاراتهم، تقدم الشركة مكتبة تعليمية شاملة تتضمن مقاطع فيديو تعليمية ومقالات تفصيلية، على الرغم من أنها لا توفر ندوات مباشرة عبر الإنترنت، يمكن الوصول إلى تسجيلات الندوات السابقة.

• أكاديمية التداول عبر الإنترنت: تقدم الشركة أكاديمية متكاملة مقسمة إلى 4 مستويات: أساسي، متوسط، خبير، ومميز.
• مكتبة تداول مجانية: توفر الشركة تحميلًا مجانيًا لمكتبة التداول التي تشمل التحليل الأساسي والفني.
• البرامج التعليمية عبر الإنترنت: تنظم الشركة بانتظام برامج تعليمية عبر الإنترنت لتعزيز مهارات المتداولين.

مميزات وعيوب شركة XTB

المزايا:

•  الثقة والمصداقية: شركة XTB تتمتع بسمعة قوية وحصلت على العديد من التراخيص الدولية الموثوقة.
•  التنظيم القوي: تخضع الشركة لرقابة من قبل هيئات تنظيمية عالمية مما يعزز الأمان.
•  دعم تعليمي مميز: تقدم الشركة أكاديمية تعليمية ممتازة تساهم في تطوير مهارات المتداولين.
•  خدمة العملاء: توفر الشركة خدمة عملاء عالية الجودة لحماية حسابات المتداولين.
•  فرص تداول متنوعة: تقدم الشركة عروض وفرص تداول جذابة للمستثمرين.

العيوب

• السبريد المرتفع: باستثناء الفوركس، تعتبر فروق الأسعار مرتفعة مقارنة ببعض الشركات المنافسة.
• عدم وجود أوامر لوقف الخسارة: لا تتوفر خيارات لتحديد أوامر لوقف الخسارة في بعض الحالات.
• العملاء من الولايات المتحدة: لا تقدم الشركة خدماتها للمتداولين المقيمين في الولايات المتحدة الأمريكية.
• رسوم الحسابات الخاملة: تفرض الشركة رسومًا شهرية على الحسابات غير النشطة بعد مرور عام من عدم الاستخدام.
• الاعتماد على منصة واحدة: يمكن التداول فقط عبر منصة X-Station.

الخلاصة

في الختام، يمكن القول أن شركة XTB تعتبر واحدة من الشركات المتميزة في عالم التداول، حيث حصلت على تقييم 3 من 5، إنها شركة آمنة وموثوقة تحظى بثقة المتداولين، وتستمر في التوسع مع مرور الوقت بفضل شفافيتها ووضوحها في جميع عملياتها، إذا كنت بحاجة إلى المساعدة في اختيار شركة الوساطة الأنسب لك، يمكنك التواصل مع فريق موقع ضمان للحصول على أي استشارة متخصصة في مجال التداول والاستثمار.

أسئلة شائعة